حدود التعامل مع البنوك وتركز الودائع إكسيل

حدود التعامل مع البنوك وتركز الودائع إكسيل

• بواسطة هيئة تحرير مجلة المحاسب العربي
• 12 نوفمبر 2026
• 1 دقيقة قراءة
• 2

حجم الخط أ− أ أ+ طباعة

في هذا المقال 5 أقسام

1. ماذا يحتوي الملف
2. كيف تستخدمه
3. مثال من الملف
4. ملاحظات مهمة قبل الاعتماد على النتيجة
5. قوالب وأدوات مرتبطة

وضع كل النقدية في بنك واحد خطر يمكن تجنبه بحدود واضحة ومتابعة دورية.

هذا القالب يتابعها.

ماذا يحتوي الملف

• أقصى نصيب لبنك.
• 15 بنكًا بالحد والرصيد.
• الاستخدام والحالة.
• النصيب والتركز.

كيف تستخدمه

1. اعتمد الحدود.
2. حدّث الأرصدة.
3. عالج التجاوز.
4. راجع شهريًا.

مثال من الملف

إجمالي الأرصدة 65,100,000 في 5 بنوك.

بنك واحد تجاوز حده ويحتاج تحويل الفائض.

ملاحظات مهمة قبل الاعتماد على النتيجة

• اربط الحد بالتصنيف.
• التجاوز يعالج فورًا.
• الاستثناء موثق.
• وزع الودائع.

قوالب وأدوات مرتبطة

• قوالب التحليل المالي وتقييم المشروعات
• مركز النقدية اليومي
• خطابات الضمان
• تركز الائتمان

الملف مجاني، مفتوح الصيغ، ويعمل على إكسيل 2010 وما بعده وعلى جوجل شيتس. الخلايا الصفراء للإدخال، وباقي الخلايا معادلات محمية بدون كلمة مرور حتى لا تُمسح بالخطأ، ويمكنك إلغاء الحماية من تبويب «مراجعة». وفي الملف ورقة «تعليمات» تشرح كل خطوة.

تحميل ملف PDF

نسبة استخدام حد كل بنك والحالة ونصيب البنك من النقدية وتمييز التركز.

• العلامات
• الخزينة
• حدود البنوك
• تركز الودائع
• إدارة النقدية
• المخاطر
• الحوكمة