تقرير المركز النقدي اليومي للبنوك والخزينة إكسيل

تقرير المركز النقدي اليومي للبنوك والخزينة إكسيل

• بواسطة هيئة تحرير مجلة المحاسب العربي
• 29 أكتوبر 2026
• 1 دقيقة قراءة
• 3

حجم الخط أ− أ أ+ طباعة

في هذا المقال 5 أقسام

1. ماذا يحتوي الملف
2. كيف تستخدمه
3. مثال من الملف
4. ملاحظات مهمة قبل الاعتماد على النتيجة
5. قوالب وأدوات مرتبطة

المدير المالي يبدأ يومه بسؤال: كم معنا في كل بنك، وما الذي سيدخل ويخرج اليوم؟ الإجابة تمنع ارتداد شيك أو سحبًا على المكشوف بفائدة عالية.

هذا القالب يجهز التقرير من سجل حركات تسجله مرة واحدة.

ماذا يحتوي الملف

• ورقة «المركز»: عشرة حسابات برصيد أول اليوم والحد الأدنى.
• المتحصلات والمدفوعات المسحوبة لتاريخ التقرير، والرصيد والفائض أو العجز والحالة.
• السيولة المتاحة مع حد السحب على المكشوف وعدد الحسابات التي تحتاج تغطية.
• ورقة «الحركات المتوقعة»: 60 حركة بالتاريخ والحساب والنوع والبيان.

كيف تستخدمه

1. سجّل الحركات المتوقعة فور معرفتها.
2. اكتب رصيد أول اليوم من كشوف البنوك.
3. غيّر تاريخ التقرير كل صباح.
4. حوّل من الحساب ذي الفائض لتغطية العجز قبل الصرف.

مثال من الملف

لخمسة حسابات: إجمالي النقدية آخر اليوم 3,461,000 والفائض فوق الحدود الدنيا 2,611,000، ومع حد سحب على المكشوف مليون تصبح السيولة 3,611,000.

حساب بنك مصر يستقبل 140,000 ويدفع 465,000 فينزل إلى 290,000 أقل من حده بـ 10,000، بينما الأهلي فيه فائض 465,000 يكفي للتغطية.

ملاحظات مهمة قبل الاعتماد على النتيجة

• اكتب اسم الحساب في الحركات من القائمة بنفس الكتابة.
• الحركات بتواريخ قادمة لا تدخل حتى يأتي يومها.
• الودائع لا تُعد سيولة إن كان كسرها مكلفًا؛ اجعل حدها الأدنى مساويًا لرصيدها.
• طابق الأرصدة أسبوعيًا بمذكرة تسوية البنك.

قوالب وأدوات مرتبطة

• قوالب القوائم المالية والتدفقات النقدية
• توقع التدفق النقدي 13 أسبوع
• مذكرة تسوية البنك
• جدول سداد الموردين الأسبوعي

الملف مجاني، مفتوح الصيغ، ويعمل على إكسيل 2010 وما بعده وعلى جوجل شيتس. الخلايا الصفراء للإدخال، وباقي الخلايا معادلات محمية بدون كلمة مرور حتى لا تُمسح بالخطأ، ويمكنك إلغاء الحماية من تبويب «مراجعة». وفي الملف ورقة «تعليمات» تشرح كل خطوة.

مصطلحات في هذا المقال

السيولةالحساب

تحميل ملف PDF

رصيد أول اليوم لكل حساب، والمتحصلات والمدفوعات المتوقعة اليوم من سجل الحركات، ورصيد آخر اليوم مقابل الحد الأدنى، والسيولة المتاحة.

• العلامات
• المركز النقدي اليومي
• تقرير السيولة اليومي
• cash position excel
• أرصدة البنوك
• إدارة الخزينة
• التدفق النقدي اليومي