سجل خطابات الضمان البنكية ومتابعة الانتهاء إكسيل

سجل خطابات الضمان البنكية ومتابعة الانتهاء إكسيل

• بواسطة هيئة تحرير مجلة المحاسب العربي
• 29 أكتوبر 2026
• 1 دقيقة قراءة
• 9

حجم الخط أ− أ أ+ طباعة

في هذا المقال 5 أقسام

1. ماذا يحتوي الملف
2. كيف تستخدمه
3. مثال من الملف
4. ملاحظات مهمة قبل الاعتماد على النتيجة
5. قوالب وأدوات مرتبطة

شركات المقاولات والتوريد تصدر خطابات ضمان كثيرة، وكل خطاب يحجز غطاءً نقديًا ويستهلك من حد التسهيلات ويكلف عمولة. والخطاب المنتهي الذي لم يُسترد غطاؤه أموال معطلة.

هذا القالب يتابع كل الخطابات وحدودها.

ماذا يحتوي الملف

• ورقة «الخطابات»: 40 خطابًا بالنوع والبنك والمستفيد والقيمة والغطاء والتواريخ والعمولة.
• الغطاء المحجوز والعمولة السنوية والأيام للانتهاء والحالة.
• ورقة «البنوك»: حد التسهيلات والمستخدم والمتاح ونسبة الاستخدام والغطاء.
• تنبيه للمنتهي وقرب الانتهاء وللاستخدام فوق 85%.

كيف تستخدمه

1. اكتب حدود التسهيلات.
2. سجّل كل خطاب فور إصداره.
3. راجع السجل أسبوعيًا.
4. اطلب الإفراج عن غطاء الخطابات المنتهية.

مثال من الملف

ستة خطابات قيمتها 5,600,000 والغطاء المحجوز 1,051,500 والعمولات السنوية 71,750.

خطاب «مستشفى الرحمة» انتهى ويجب طلب الإفراج عن غطائه، وخطاب «شركة المستقبل للاستثمار» ينتهي خلال 30 يومًا، واستخدام حد البنك الأهلي 82.0%.

ملاحظات مهمة قبل الاعتماد على النتيجة

• الخطاب الابتدائي يُسترد بعد الترسية.
• جدد الخطاب قبل انتهائه إن استمر الالتزام.
• سجّل الغطاء كنقدية مقيدة.
• العمولة مصروف على الفترة.

قوالب وأدوات مرتبطة

• النماذج والسياسات واللوائح
• سجل العقود ومواعيد التجديد
• تقرير المركز النقدي اليومي
• متابعة تعهدات القروض البنكية

الملف مجاني، مفتوح الصيغ، ويعمل على إكسيل 2010 وما بعده وعلى جوجل شيتس. الخلايا الصفراء للإدخال، وباقي الخلايا معادلات محمية بدون كلمة مرور حتى لا تُمسح بالخطأ، ويمكنك إلغاء الحماية من تبويب «مراجعة». وفي الملف ورقة «تعليمات» تشرح كل خطوة.

تحميل ملف PDF

يتابع خطابات الضمان بالقيمة والغطاء النقدي والعمولة وتاريخ الانتهاء، وينبه للمنتهي وقرب الانتهاء، ويقارن المستخدم بحد التسهيلات لكل بنك.

• العلامات
• خطابات الضمان
• خطاب ضمان ابتدائي ونهائي
• الغطاء النقدي
• تسهيلات بنكية
• متابعة خطابات الضمان
• letters of guarantee