توقع الالتزام بشروط القروض والهامش إكسيل

توقع الالتزام بشروط القروض والهامش إكسيل

• بواسطة هيئة تحرير مجلة المحاسب العربي
• 12 نوفمبر 2026
• 1 دقيقة قراءة
• 4

حجم الخط أ− أ أ+ طباعة

في هذا المقال 5 أقسام

1. ماذا يحتوي الملف
2. كيف تستخدمه
3. مثال من الملف
4. ملاحظات مهمة قبل الاعتماد على النتيجة
5. قوالب وأدوات مرتبطة

الإخلال بشرط قرض قد يجعله مستحقًا فورًا، ورؤيته مبكرًا تتيح التفاوض.

هذا القالب يتوقع الأرباع القادمة.

ماذا يحتوي الملف

• الحدود من عقد القرض.
• 8 أرباع بالأرقام.
• النسب والحالة.
• طاقة الاقتراض.

كيف تستخدمه

1. اكتب الحدود.
2. اكتب التوقعات.
3. راجع القريب.
4. فاوض مبكرًا.

مثال من الملف

لا إخلال متوقع في المثال.

لكن ربعين قريبين من الحد.

ملاحظات مهمة قبل الاعتماد على النتيجة

• تعريفات العقد.
• التفاوض المبكر.
• تصنيف القرض.
• هامش 10% للتنبيه.

قوالب وأدوات مرتبطة

• قوالب التحليل المالي وتقييم المشروعات
• متابعة شروط القروض
• تغطية خدمة الدين
• توقع النقدية

الملف مجاني، مفتوح الصيغ، ويعمل على إكسيل 2010 وما بعده وعلى جوجل شيتس. الخلايا الصفراء للإدخال، وباقي الخلايا معادلات محمية بدون كلمة مرور حتى لا تُمسح بالخطأ، ويمكنك إلغاء الحماية من تبويب «مراجعة». وفي الملف ورقة «تعليمات» تشرح كل خطوة.

تحميل ملف PDF

نسبة صافي الدين إلى EBITDA وتغطية الفوائد لكل ربع والحالة وطاقة الاقتراض المتبقية.

• العلامات
• شروط القروض
• صافي الدين
• EBITDA
• تغطية الفوائد
• التمويل
• التخطيط المالي