تقدير رأس مال بدء المشروع ومصادر التمويل إكسيل

«محتاج كام عشان أفتح المشروع؟» سؤال يبدو سهلًا، لكن أغلب أصحاب المشروعات الصغيرة يجيبون عنه نصف إجابة: يحسبون الديكور والمعدات والافتتاح، وينسون أن المشروع سيظل شهورًا يصرف أكثر مما يكسب قبل أن يقف على قدميه.

هذا القالب يحسب رأس المال الحقيقي المطلوب من ثلاثة أجزاء: تكاليف التأسيس لمرة واحدة، ومصروفات التشغيل حتى نقطة التعادل، واحتياطي للطوارئ. ثم يقارنه بما تملكه من مصادر تمويل ويخبرك بالفائض أو العجز قبل أن تبدأ.

ماذا يحتوي الملف

• تكاليف التأسيس: تراخيص، ديكور، معدات، أثاث، أجهزة، مخزون أولي، تأمين إيجار، تسويق افتتاح، وخانتان فارغتان لبنودك.
• مصروفات التشغيل الشهرية: إيجار، رواتب، مرافق، تسويق، أخرى.
• عدد الشهور حتى التعادل، ورأس المال العامل المحسوب منه.
• نسبة احتياطي الطوارئ وقيمته، وإجمالي رأس المال المطلوب.
• مصادر التمويل: مدخرات، شركاء، قرض، أخرى، ثم الفائض أو العجز والحالة.

كيف تستخدمه

1. اكتب كل تكاليف التأسيس من عروض أسعار فعلية لا من التقدير. يمكنك تغيير أسماء البنود.
2. اكتب المصروفات الشهرية التي ستدفعها حتى لو لم تبع شيئًا.
3. قدّر بصراحة عدد الشهور قبل أن تغطي الإيرادات المصروفات؛ ستة أشهر تقدير شائع للمشروعات الصغيرة.
4. اختر نسبة الطوارئ: 10% لمشروع تعرفه جيدًا، و20% لمشروع جديد عليك.
5. اكتب مصادر التمويل المؤكدة فقط، واقرأ الحالة.

مثال من الملف

في المثال (مقهى) تكاليف التأسيس 640,000، والمصروفات الشهرية 80,000 لستة أشهر أي 480,000. المجموع 1,120,000، ومع احتياطي 10% يصبح رأس المال المطلوب 1,232,000.

المتاح من المدخرات والشركاء والقرض 1,150,000، فهناك عجز 82,000. والقرار قبل الافتتاح لا بعده: تقليل الديكور، أو تأجير المعدات، أو زيادة حصة شريك.

ملاحظات مهمة قبل الاعتماد على النتيجة

• لا تعتبر إيرادات الشهور الأولى مصدر تمويل. إن تحققت فهي مكسب، وإن تأخرت فأنت مستعد.
• القرض له أقساط تبدأ غالبًا قبل أن يربح المشروع؛ أضف القسط الشهري إلى المصروفات الشهرية.
• المخزون الأولي جزء من رأس المال لكنه يتجدد؛ احسب ما يكفي دورة بيع واحدة لا أكثر.
• بعد هذا القالب انتقل إلى نقطة التعادل لتعرف حجم المبيعات المطلوب، ثم إلى دراسة الجدوى.

قوالب وأدوات مرتبطة

• حساب نقطة التعادل إكسيل
• دراسة جدوى مالية لمشروع صغير
• حاسبة القروض والأقساط

الملف مجاني، مفتوح الصيغ، ويعمل على إكسيل 2010 وما بعده وعلى جوجل شيتس. الخلايا الصفراء للإدخال، وباقي الخلايا معادلات محمية بدون كلمة مرور حتى لا تُمسح بالخطأ، ويمكنك إلغاء الحماية من تبويب «مراجعة». وفي الملف ورقة «تعليمات» تشرح كل خطوة.