القائمة المالية الشخصية وصافي الثروة إكسيل

قالب إكسيل

القائمة المالية الشخصية وصافي الثروة إكسيل

بواسطة هيئة تحرير مجلة المحاسب العربي
28 أكتوبر 2026
1 دقيقة قراءة
3

حجم الخط

في هذا المقال 5 أقسام

ماذا يحتوي الملف
كيف تستخدمه
مثال من الملف
ملاحظات مهمة قبل الاعتماد على النتيجة
قوالب وأدوات مرتبطة

كما تعد الشركة ميزانية تعرف بها مركزها، تحتاج أنت ميزانية شخصية مرة في السنة على الأقل: ماذا تملك؟ وماذا عليك؟ وهل تتحسن؟

هذا القالب يحسب صافي ثروتك ويقارنه بالعام الماضي، ويضيف مؤشرات الادخار والطوارئ والديون التي يستخدمها المخططون الماليون.

ماذا يحتوي الملف

ورقة «صافي الثروة»: أصول سائلة واستثمارات وأصول شخصية والتزامات لعامين، والتغير ونسبته.
ورقة «التدفق الشهري»: الدخل والمصروفات والادخار ونسبته.
شهور الطوارئ ونسبة الأقساط من الدخل ونسبة الديون إلى الأصول.

كيف تستخدمه

اكتب كل أصل بقيمته السوقية الحالية.
اكتب أرصدة الديون المتبقية.
اكتب الدخل والمصروف الشهري المعتاد.
كرر المراجعة كل سنة في نفس الموعد.

مثال من الملف

في المثال أصول 2,538,500 والتزامات 734,500، فصافي الثروة 1,804,000 بزيادة 362,000 عن العام الماضي.

الادخار الشهري 5,800 (14.2% من الدخل)، والأصول السائلة تغطي 8.4 شهر من المصروفات، والأقساط 28.2% من الدخل.

ملاحظات مهمة قبل الاعتماد على النتيجة

قيّم السكن والسيارة بسعر البيع الواقعي.
صندوق الطوارئ المريح 3 إلى 6 أشهر من المصروفات.
الأفضل ألا تتجاوز الأقساط 35% من الدخل.
الزكاة تُحسب على الأموال النامية لا على السكن والسيارة الخاصة.

قوالب وأدوات مرتبطة

الملف مجاني، مفتوح الصيغ، ويعمل على إكسيل 2010 وما بعده وعلى جوجل شيتس. الخلايا الصفراء للإدخال، وباقي الخلايا معادلات محمية بدون كلمة مرور حتى لا تُمسح بالخطأ، ويمكنك إلغاء الحماية من تبويب «مراجعة». وفي الملف ورقة «تعليمات» تشرح كل خطوة.

مصطلحات في هذا المقال

الأصول المصروفات الزكاة

تحميل ملف PDF